纽约3华人涉冒名诈骗银行 恐面临逾百年刑期

三名纽约华人因涉嫌盗用他人身份并诈骗多家银行，已于6月23日正式遭宾州联邦大陪审团起诉。如若最终罪成，三人均将面临最高逾百年的刑期，以及巨额罚款。

三名被告分别为33岁的曾凡超（Fanchao Zeng，音译）、26岁的林中州（Zhongzhou Lin，音译）与32岁的李艳萍（Yanping Li，音译），其中林中州于本月3日在纽约市王后区被捕。据指控，三人透过窃取银行账户资讯与伪造驾照，冒充合法账户持有人，自多间银行诈取大笔资金。

起诉书指出，三名被告与其他同谋者长期使用窃取的银行账户资讯与伪造的驾驶执照，非法取得多位银行客户的房屋净值信用额度（HELOC）资金。这些资金随后被转入阴谋者控制的账户，再以多种手段提领。

检方称，曾与林会事先锁定具有HELOC的受害人，并透过宾州交通厅网站提交虚假的地址变更，接着重新申请驾照并寄送至新地址，以便取得控制权。他们随后将HELOC资金转入与受害人相关的账户，或建立假账户收款，也曾以电话或亲自造访银行方式进行转账。

案情更显示，被告与所谓的“跑腿者”合作，这些人持伪造驾照前往银行，提领属于受害人HELOC账户的现金或购买高额支票。其中李艳萍被指为多次实际参与资金提取的跑腿者之一。

三人被控的罪名包括一项串谋实施银行诈骗罪、五项银行诈骗罪、两项严重身份盗窃罪，以及协助与教唆罪。

若罪名成立：曾凡超最高可被判处131年监禁、五年监督释放及500万美元罚款；林中州则面临最高159年监禁、五年监督释放与575万美元罚款；李艳萍则可能面临最高101年监禁、五年监督释放与425万美元罚款。