中国洗钱网络令人咋舌 连结富豪、贩毒集团及朝鲜黑客

人民币示意图(图片来源: STR/AFP via Getty Images)

英媒《经济学人》报道，现今中国地下银行已经成为世界上最大的洗钱者，且将中国富豪、贩毒集团、诈骗及朝鲜黑客联系起来。

根据《经济学人》报道指出，中国企业几乎已垄断涉足所有合法行业，其从钢铁到船舶，自电池至电动车，由于它们压低成本与价格，而让那些制造业萎缩的富裕国家忧心忡忡。同时中国地下组织正在接管的全球最大非法产业，也就是国际洗钱网络，这个网络为从毒品走私至朝鲜黑客窃取加密货币等为各种犯罪活动来提供便利管道。

美国财政部估计显示，每年大约有1540亿美元的非法所得，其主要来自墨西哥贩毒集团于美国销售的毒品，且经由中国进入美国。这已表明中国网络漂白大部分用在美国毒品交易的资金，依据美国经济分析局的估计，2017年此笔金额就高达了1530亿美元。

美国财政部金融犯罪执法网络的主任安德里亚?加茨基（Andrea Gacki）于8月的一份报告中就敦促各银行必须保持警惕，她写道：“中国的洗钱网络已经遍布全球，且无处不在。”

中国洗钱网络的成功主要归因于技术创新、中国贸易顺差，还有严格的资本管制。根据该项管制，个人每年出境的资金不得逾相当于5万美元的金额。此种组合创造了一种三方的交易机会：毒贩能够将非法美元（或英镑）自美国转移出去，中国人可以把人民币从中国转移出去，这些资金最终会被兑换成为毒品集团所想要的几乎任何其他货币。

过去的洗钱网络，比如哥伦比亚贩毒集团于20世纪80年代建立的网络，已经透过了引渡、资产查封，以及美国与哥伦比亚之间的合作而遭到瓦解。但中国的洗钱网络可能会更难被摧毁。虽然这些网络通常是由与中国有联系的人经营，不过它们的活动范围更广，其服务对象既包括了富裕客户，同时也包含犯罪分子，且存在于不相容的金融体系之间的缝隙中。

由于它们还服务于多个地下产业，且涉及的金额令人震惊。光是于东南亚地区，由华裔集团所营运的网络诈骗每一年就产生大约5000亿美元的收益。

洗钱者通常会混合使用多种的洗钱手段。一个案例就足以能够说明犯罪者所建构的洗钱网络规模之庞大。美国检方于去年10月公布对柬埔寨商人陈志的起诉书。陈志创建了太子集团，在表面上是一家房地产开发与金融服务集团。不过检方表示，太子集团亦是亚洲最大的犯罪帝国之一，且指控陈志犯有洗钱及电信诈欺罪。

陈志本人就拥有柬埔寨、塞浦路斯、瓦努阿图与圣卢西亚等4国国籍，他出生于中国东南部的福建省。同时福建省是世界上一些最臭名昭著的洗钱人与网络犯罪分子的故乡。2012年，中国展开反贪行动，有许多犯罪者逃往国外，他们主要目的地是东南亚国家，包括了柬埔寨、缅甸与菲律宾。

早在2018年，太子集团就遭指控透过了网络诈骗窃取达数十亿美元，每天均收入达3000万美元。陈志到了2020年，已经累积12万7271枚比特币（10月被查获之时价值达150亿美元）。起诉书中表示，陈志为了洗钱，依赖复杂的洗钱网络：包括了全球规模最大加密货币挖矿业务、线上的赌博平台、空壳公司，以及把非法资金和合法资金混合的专业洗钱服务。

此种将看似合法的商业活动和洗钱活动混为一谈的手段，其于中国地下银行系统中已屡见不鲜。汇丰担保（Huione Guarantee）为一家中文线上交易平台，在2021年左右成立，用在于交易房产、汽车及其他商品与服务。

据追踪汇丰发展历程的区块链分析公司Elliptic指出，这个平台年交易额高达了数十亿美元。但据称，除合法业务之外，汇丰担保还替犯罪分子提供一个“一站式”平台，其堪称为诈骗版的Facebook Marketplace。

虽然包括美国与英国在内的国家已正在采取行动打击此些网络，且成功起诉了一些人，不过它们只是在玩打地鼠游戏而已。想要彻底关闭这些网络，必须与中国密切合作，而此种合作于目前的国际社会上仍相当罕见。