贩毒现金涌入美国银行 中墨洗钱网络曝光

《华尔街日报》（Wall Street Journal）周四（5月15日）报道，美国联邦检察官指控于家勇（Jiayong Yu，音译）为一个由中国和墨西哥毒枭合作的地下洗钱集团工作，他隶属的华人洗钱组织四年里洗钱约5000万美元。

该洗钱集团以折扣价从墨西哥“西纳罗亚”(Sinaloa）贩毒集团购买美元，然后以高价转售给在美国生活的中国富人，协助他们将资金转移至美国，用于购屋、支付学费等。

参与调查此案的人员表示，该华人洗钱集团利用假身份、微信与分批存款手段，利用花旗银行、大通银行、美国银行等大型金融机构的柜台和提款机洗钱。

现任与前任执法官员和法庭记录显示，类似的洗钱操作在美国各地公开运作，掩盖了跨境贩毒集团走私芬太尼、冰毒、可卡因等毒品的真正动机，即获得庞大的利润。

据报道，华人洗钱业者有时会使用假护照在多家银行开设数十个账户，或招募当地商人与学生。为吸引客户，他们对毒贩仅收1%至2%的手续费，低于竞争者的7%左右。

2021年，美国缉毒局（DEA）观察到于家勇和其他洗钱分子多次前往不同银行进行大额存款，有时一天内就完成资金转移，方式包括购买银行本票、转为加密货币或转账给中国金主。这些账户一旦遭关闭，洗钱集团便以假身份重新开户，持续操作。2023年5月，警方在于家勇身上查获20万美元现金和假护照。

该案关键人物之一张赛（Sai Zhang，音译）持学生签证赴美后涉入地下洗钱换汇业务。执法部门发现他与西纳罗亚集团密切合作，由手下人接收毒品现金，再将其出售给在美华人。2023年4月，警方在洛杉矶北山（North Hills）一栋民宅查获藏在床下的6万美元现金，嗅毒犬确认钞票沾染毒品味道。

在另一案件中，警方跟踪监视一名女性从白色皮卡司机手中接获装有30万美元的袋子，并在皮卡车中查获50公斤可卡因。

检方表示，张赛通过微信等加密通讯工具与客户联系，以避免遭美国警方监听。他的网络庞大，部分账户使用假护照或通过学生、商人开设，将可疑资金存入美国金融系统。

最终，警方在2023年逮捕张赛，当场查获15万美元现金。尽管他坚称这些资金与毒品无关，并表示“我认识很多有钱人，帮他们转钱”，但仍被指控共谋洗钱和毒品贩运。

与此案相关的所有调查行动在2024年共起诉24人。审判预计于今年10月展开。

此案揭示出中墨洗钱集团已深入渗透美国金融系统。面对跨境毒品交易与洗钱活动，美国亟需更新相关法规，并加强金融监控能力，以阻止非法资金持续流入美国。