盗用身份骗房贷 南加州11人被捕

据加州中区美国检察官办公室新闻稿，3月19日，执法当局逮捕了11名涉嫌窃取年长者身份并骗取房屋抵押贷款的嫌犯，其中包括2名外籍人士（一名伊朗籍和一名阿塞拜疆籍）。

11名被告中，10名均被控一项电信诈骗共谋罪及7项电信诈骗罪；其它被控罪名还包括加重身份盗窃罪、洗钱罪及共谋洗钱罪。

美国联邦检察官办公室第一助理检察官比尔．埃塞利（Bill Essayli）表示：加州的重大诈骗案层出不穷。此次行动揭露的只是犯罪分子（包括外籍人士）诈骗美国纳税人财产的众多手段之一。“在司法部的领导下，这样的日子将会被终结，这些被告将因其被控罪行而面临长期监禁。”

联邦调查局（FBI）洛杉矶分局负责人阿基尔．戴维斯（Akil Davis）表示，产权诈骗问题日益严重，受害者包括房主与贷款机构，其中许多人是年长者。他们不仅身份被盗，辛苦积蓄也被骗走。经过跨部门联合调查，这些涉案人员如今将面临长期监禁。

国税局刑事调查局洛杉矶分局特别探员主管泰勒．哈彻（Tyler Hatcher）表示，被告不仅盗用身份，还利用这些身份取得高价值房地产贷款，伪造财务文件，并透过一系列虚假企业与资金账户转移数百万美元的诈骗所得。

“我们的探员将追踪每一笔汇款、每一次转账与每一个空壳账户，揭开这项共谋欺诈的金融操作。”哈彻说，“我们将摧毁支撑骗徒复杂的资金管道，并追究所有利用金融体系牟利者的责任。”

根据联邦大陪审团于今年2月5日的起诉书，2021年1月至2023年5月期间，被告先是骗取多名年长者的个人身份资讯。受害者在圣莫妮卡及洛杉矶多个社区（包括好莱坞、好莱坞山、西木区及华埠等地）拥有房产。

被告随后利用受害者的个资伪造身份证件，并以受害者的名义建立电子邮件账户，以冒充受害者。

之后，多名被告假冒为受害者的代理人、经纪人、代表或亲属，向私人放贷机构提交申请，以受害者的房产作为抵押，骗取贷款。

被告向贷款机构提交伪造与虚构的文件，包括银行对账单、租赁协议、医生证明及死亡证明。这些文件包含受害者身份、资产、财务与健康状况的虚假陈述，以及关于贷款用途与抵押房产类型的虚假说明。

在收到贷款机构的贷款核准文件后，被告会安排他人冒充受害者，在相关文件上签名并完成公证手续，使贷款看似合法完成。

之后，私人放款机构依据被告提供的虚假陈述、误导性说明与认证，将资金以支票或电汇方式发放至由被告所控制的邮箱与银行账户。

本案预估总意图诈骗金额约为1,740万美元，实际损失约为600万美元。

格伦代尔警察局代理局长罗伯特．威廉（Robert William）表示，调查人员经过不懈努力，成功揭露这项复杂且精心策划的犯罪阴谋。

若罪名成立，每项诈骗及洗钱相关指控最高可面临20年联邦监禁，加重身份盗窃罪将面临2年强制性联邦监禁。◇