台金管会：台湾10家银行涉柬埔寨太子集团案

针对柬埔寨太子集团涉嫌诈骗及在台湾洗钱案，中华民国金融监督管理委员会（金管会）报告指出，共有10家本国银行跟此案10家公司及关联户有存款往来，存款开户日期最早为2018年2月9日；其中3家银行与相关公司有授信往来。

中华民国立法院司法及法制委员会今天（19日）邀金管会就“太子集团涉诈案、跨部会防诈及打诈成效，以及参考新加坡打诈鞭刑入法可行性评估”进行专题报告。

金管会提出的书面报告指出，柬埔寨太子集团涉嫌诈骗、洗钱、人口贩运及强迫劳动，美国联邦检察官10月8日对集团创办人陈志在内的多名相关人士及多家公司提起公诉，并于10月14日发布制裁公告，制裁名单包含在台公司及自然人。

金管会表示，依银行查复，计10家台湾银行与此案相关10家公司及关联户有存款往来，存款开户日期最早为2018年2月9日；其中3家本国银行与相关公司有授信往来。

此外，金管会已配合检警机关于10月16日请各银行清查跟相关公司有无开户往来，各银行当天将往来账户资讯通报检警机关，并配合检警冻结相关账户。

金管会已请太子集团案有关银行函报重大偶发事件后续处理情形，据银行陈报，往来期间对于异常交易已申报可疑交易（STR）。金管会检查局已就本案办理实地检查，如发现银行作业有未臻妥适之处，将依相关规定处理，并要求银行检讨改善。针对近期主要阻诈措施，金管会说明：

一、推动“疑涉诈欺境内（外）金融账户预警机制”：由内政部警政署汇整提供境内（外）疑似涉诈账户，金融机构于客户办理境内（外）汇款时，经检核如属该等疑似涉诈账户时，加强关怀提问。

二、建置约定转入账号灰名单通报平台：转出行于受理申请约定转账账号时，经由该平台请转入行提供转入账户的风险资讯，让转出行即时掌握潜在风险，并对客户采取必怀措施。

三、与司法警察机关共同强化疑似诈欺犯罪被害人保护：由内政部警政署提供潜在被害人身份资料，银行比对其中如有自行客户，可于客户提领、汇出款项或申请贷款时，加强关怀。

四、实施网络银行及ATM转账显示户名措施：银行提供民众键入账号后，由系统显示部分遮罩的受款人户名，以供比对，减少民众遭诈团诱骗转账。

五、主动蒐报下架诈骗广告：金管会督导台湾证券交易所、证券柜台买卖中心、台湾期货交易所与证券期货这三大公会主动于网络蒐报涉诈投资广告。自2023年4月起至今年11月7日止，已累计蒐报下架106,610件。

金管会指出，为督促银行加强存款账户开户审查及控管，已订定评估指标，自今年4月开始按月检视各银行警示账户控管成效。执行管控措施后，警示账户原每月约增加2,000至3,000户，6月起每月增加数百户，月增率明显趋缓，9月底已出现负成长，显示管控具一定效果。

金管会说，临柜关怀拦阻成效良好：2023年金融机构临柜关怀客户拦阻件数达11,300件，拦阻金额近76亿元（新台币，以下同）；2024年拦阻13,580件，拦阻金额近102亿元。今年1月至9月拦阻11,402件，拦阻金额逾89亿元。自2023年至今年9月止已拦阻超过267亿元。