长岛华人富豪夫妇神秘失踪案 两嫌周四出庭

一桩困扰长岛社区长达五个多月的华人富豪神秘失踪案，如今进入司法程序。纽约东区联邦检察官周二（9月9日）公布起诉书，指控来自王后区的一男一女透过复杂的银行操作，从失踪夫妇的账户中盗取超过280万美元。

被告分别为王寅业（Yinye Wang，音译，绰号Roy Wang），居住于大学点与Roslyn，以及吴秋菊（Qiuju Wu，音译），居住于法拉盛。检方指两人自2025年6月至8月期间，合谋诈骗一家跨国银行（Bank-1），并通过提交虚假文件及伪造签名，大量转移受害者资金，违反了美国法典第18编第1344条关于银行诈欺的规定。

失踪背景与资金流向

受害者是一对居住于长岛Glen Head的华人夫妇，自今年3月31日被纳苏县警方报告失踪后，至今未公开露面。调查显示，他们在Bank-1持有的账户，于失踪后不久即遭大笔资金转出。

根据Bank-1提供的记录，2025年6月29日左右，受害者之一被非法添加至吴秋菊名下的银行账户。该账户的所有权类型被从“个人拥有”窜改为“自动转归幸存者的联名账户”（joint with rights of survivorship）。也即这个账户原本由一个人单独拥有，现在改成由两人或多人共同拥有，而且其中一人过世时，账户资产会自动由另一位生存者继承，不需经过遗产认证程序。这种安排常见于夫妻或家庭成员之间的联名账户，用来确保资产能顺利过渡。

吴秋菊与受害者-1的姓名、社会安全号码及推定签名均出现在签名卡上，账户地址随后更改为与受害者-1相关的地址。吴的账户当时仅有1,919.26美元余额，但短短数日内，受害者-1的账户被转出逾百万美元。

6月30日，先有89万美元被转入，翌日再有50万美元汇入。随即，19万美元被转入以吴秋菊名义注册的“QJW Trading Inc.”公司账户；当天下午，70万美元又被以银行本票形式提走，汇款人为吴秋菊。监控录像显示，她亲自出现在分行-1办理上述交易。

类似情况在另一名受害者身上重演。7月2日左右，受害者-2被非法添加至另一个由“个人-1”控制的账户，并同样被窜改为“自动转归幸存者的联名账户”的性质。签名卡上出现了受害者-2的姓名、社会安全号码和推定签名，账户地址也被更改为与受害者-2相关的住址。

随后几日，又有大笔资金从受害者账户转移至涉案账户，最终在短短两周内，约280万美元从失踪夫妇名下流出。

涉及身份盗用

检方同时披露，早在2023年底，王寅业于洛杉矶国际机场安检时就被查获持有多部手机、数十张以不同人名义开设的银行文件、驾照、信用卡及账户资料，部分文件涉及本案中出现的银行分行，显示其长期涉及身份盗用行为。

其后，王被转介进行二次检查。在检查及随后的面谈过程中，王将部分物品取出并声称是“垃圾”准备丢弃。但这些物品随后被官员回收清点，当中包括十二份银行账户开设文件，文件所列姓名属于六名与王无关的个人，且全部涉及分行-1的地址。执法人员还找到一张分行-1员工的名片。

此外，执法官员还在王的物品中查获：十二名个人名下共十七张不同的信用卡；一张以他人名义签发的纽约州驾驶执照；一张以他人名义签发的俄克拉荷马州驾驶执照；来自六家银行、十个不同个人或企业名下的银行对账单；来自四家银行、五个不同个人或企业名下的银行支票；一张以他人名义签发的新泽西州退税支票；以及多份手写笔记，内容疑似包括姓名、出生日期、社会安全号码、提款卡密码、账户密码及其它银行资料。

根据检方消息，王寅业与吴秋菊已被拘捕，并将于本周四（9月11日）下午1时30分，在位于Central Islip的纽约东区联邦法院首次出庭，主审法官为地方法官Arlene Lindsay。

目前，受害者夫妇的下落依然成谜，警方与联邦调查局（FBI）均未公开更多有关失踪案本身的细节。此案仍在进一步侦办中。

两名被告截至昨日尚未聘请律师，《大纪元》记者未能取得置评。