美国查封中文电诈“地下淘宝” 做成“一站式服务” 涉案84亿

美国政府9月9日宣布，对一个主要使用中文、长期活跃于Telegram（电报）的地下交易平台“新币担保”（Xinbi Guarantee）采取大规模执法行动。这个平台被美国政府指控为东南亚电信诈骗产业提供从诈骗网站、受害者信息到洗钱、人员招募等“一条龙”犯罪服务。

更令人震惊的是，这个平台已经不是普通意义上的“诈骗群”，而是一个高度组织化的地下交易市场。

根据美国司法部公布的信息，自2022年以来，“新币担保”至少促成约84亿美元交易。美国执法部门此次扣押了该平台用于代收商家款项的两个加密货币钱包，其中约有1200万美元资产，同时申请冻结另外47个涉案钱包。通过多部门协同行动，目前已有价值超过5200万美元的加密货币被冻结。



地下黑市

诈骗竟然也能“一站式下单”

事实上，“新币担保”并不是最近才出现。

早在去年5月，知乎等中文互联网平台就已经有网友曝光“新币担保”涉及大量灰黑产业。据相关信息介绍，这是一个大型第三方地下交易平台，并逐渐成为东南亚电信诈骗产业的重要交易载体。

如果把传统诈骗理解为一个犯罪团伙从头骗到尾，那么如今的跨国电诈产业已经完全不同。

它已经像现代企业一样，被拆分成一个个可以外包的“业务模块”。

有人负责获取潜在受害者的姓名、电话、住址等个人信息；有人负责在聊天软件中扮演“投资顾问”培养感情和信任；有人专门搭建虚假投资网站和App；有人提供银行账户、加密货币钱包和洗钱渠道；还有人负责招募人员，将他们运送到东南亚诈骗园区。

诈骗集团甚至不需要自己掌握所有技术。只要有钱，就可以在地下市场上直接“下单”。

而“新币担保”所扮演的角色，就是这个庞大地下产业链中的“交易平台”和“担保中介”。

交易平台

骗子和骗子之间，也怕被骗

根据美国司法部解密的扣押文件，“新币担保”是一个主要使用中文运营的非法交易市场。卖家通过Telegram频道向诈骗中心经营者公开推销各种服务，包括搭建定制诈骗投资网站、为电信诈骗赃款洗钱，以及招募和运送人口贩运受害者前往东南亚诈骗窝点等。

交易方式甚至与正常电商平台十分相似。

诈骗集团向卖家“下单”以后，并不是马上把钱直接交给对方，而是先将加密货币交给“新币担保”暂存。等卖家完成诈骗网站、洗钱或其他约定服务之后，平台再将资金释放给卖家。

换句话说，它甚至为犯罪分子解决了一个最现实的问题——骗子和骗子之间，也怕被骗。

“新币担保”通过托管加密货币，为地下买卖双方提供所谓的“信用担保”，从而让原本零散的诈骗、洗钱和人口贩运服务形成更加稳定的地下交易市场。

美国司法部的扣押文件还列举了多个案例。部分美国受害人的资金，最终流向了曾经在相关Telegram频道公开发布洗钱广告和收款钱包地址的卖家。

84亿美元

地下交易规模惊人

根据美国政府公布的信息，自2022年以来，“新币担保”至少促成了约84亿美元交易。

为“新币担保”提供核心业务支持的企业，包括新加坡的赛方科技有限公司（SafeW Technology Co., Ltd.）以及柬埔寨的Anwen Technology Co., Ltd.。

2026年9月7日，美国哥伦比亚特区联邦地区法院批准对运营这一地下市场的相关Telegram频道采取查封行动。

与此同时，美国财政部也对相关企业实施制裁。扣押了“新币担保”用于代收商家资金的两个加密货币钱包，其中约有1200万美元资产，并申请冻结另外47个涉案钱包。

经过多个政府部门和合作机构协调，目前已有价值超过5200万美元的加密货币被冻结。

跨洲追查

FBI远赴非洲端掉13个窝点

此次行动的范围并不仅仅局限于“新币担保”。

同一天，美国哥伦比亚特区联邦检察官珍妮·费里斯·皮罗（Jeanine Ferris Pirro）宣布，相关工作组正在把打击范围扩大到全球诈骗园区。

其中一项行动直接延伸到了非洲。美国工作组派遣人员前往东非岛国马达加斯加，协助当地执法部门取缔13处据称由中国有组织犯罪集团运营的诈骗中心。

行动中，当局处理超过3200台电子设备。官方公布的现场照片显示，大量手机被成箱收缴。

更值得注意的是，相关工作组还根据对近400名被捕人员的面谈展开进一步调查，其中至少约30名中国籍诈骗园区头目已经被遣返回中国。

令人震惊

跨国电诈组织的产业链操作

此次行动意味着，美国针对东南亚电诈产业的打击模式正在发生变化。

过去，执法重点往往集中在诈骗美国人的具体嫌疑人身上；然而，这些嫌疑人只是这个巨大网络中的一个最没有分量的角色，抓完一批又冒出两批甚至更多。

如今，美国开始直接追查整个产业链——从诈骗园区、技术供应商、地下交易平台，到洗钱钱包和背后的公司实体。



不仅抓骗子，还要拆掉骗子赖以生存的基础设施。美国财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）在声明中表示，东南亚诈骗中心每年从美国受害者手中窃取数十亿美元，川普政府将继续使用财政部拥有的工具，拆解这些海外犯罪企业。

哥伦比亚特区联邦检察官皮罗则用一个非常形象的比喻形容这种地下产业。

她表示，如果有组织犯罪集团可以像“点外卖”一样购买定制诈骗网站和洗钱服务，那么每一个拥有退休账户的美国人，都可能成为他们的潜在目标。

此次“新币担保”遭到查封，也揭开了现代跨国电信诈骗更加令人不安的一面。

如今的电诈早已不是几个人躲在出租屋里随机打电话那么简单。从个人信息买卖、虚假投资网站开发，到“杀猪盘”话术培训、人员招募、诈骗园区运营，再到加密货币洗钱和跨境转移赃款，一条高度专业化、模块化甚至平台化的地下产业链已经形成。

而“新币担保”这样的地下交易市场，恰恰承担着连接这些犯罪环节的角色。

根据知乎网友的爆料，除了“新币担保”以外，还有其他类似的平台还在活跃运营。