涉嫌协助电汇诈骗 沃尔玛被罚款一千万美元

周二（6月24日）公布的一份协议显示，美国跨国零售商沃尔玛（Walmart）同意支付1000万美元，以解决美国联邦贸易委员会（FTC）的指控，即沃尔玛允许诈骗者利用其店内的汇款服务在美国各地诈骗消费者数亿美元。

FTC对此案进行了数年调查，最初于2022年6月对沃尔玛提起了诉讼。

诉状称，2013年至2018年间，沃尔玛（包括作为MoneyGram、Western Union和Ria的代理商）允许诈骗分子利用其汇款服务欺诈消费者，造成数亿美元损失。

该委员会以3:0票做出最终裁决，沃尔玛必须遵守一系列新的条款，以防止未来发生类似的欺诈行为。

这些条款禁止该公司：

• 在未实施检测和预防欺诈措施的情况下提供电汇服务；
• 在明知的情况下选择视而不见，继续处理与欺诈活动有关的转账；
• 支持那些使用现金转账进行支付的电话营销人员；
• 协助那些要求提前支付贷款或信贷优惠的电话营销人员。

该委员会已将拟议裁决提交至伊利诺伊州北部地区法院东部分院。

FTC下属机构消费者保护局（Bureau of Consumer Protection）局长克里斯托弗‧穆法里奇（Christopher Mufarrige）表示，“电子汇款是诈骗分子要求消费者汇款的最常见方式之一，因为钱一旦汇出，就再也找不回来了。”

他还强调，“提供此类服务的公司必须培训员工遵守法律，并努力保护消费者。”

根据诉状，沃尔玛未能实施有效的反欺诈政策和程序，未对员工进行适当培训，且未向客户警示与汇款相关的潜在欺诈风险。

FTC是独立的联邦行政机构，而非传统意义上的法院。它可以将某些案件提交联邦法院审理，但其主要执法机制是行政程序，在行政程序中同时担任检察官和法官的角色。