中俄利用加密货币规避制裁 SWIFT加强监控-墙外头条

全球银行间金融电信协会（SWIFT），这一由西方主导的金融转账系统，正努力通过多项措施，帮助各国银行识别那些利用加密货币规避制裁的交易行为，并重点加强了对中俄之间交易的监控。

据《亚洲时报》（Asia Times）5月9日报道，SWIFT首席创新官汤姆‧扎克（Tom Zschach）6日在《金融时报》主办的伦敦数字资产峰会上表示，SWIFT系统已经内置多种控制措施，确保交易合规。

扎克介绍说，SWIFT提供了客户安全计划（CSP）和客户安全控制框架（CSCF），协助金融机构监控可疑交易。

据路透社在3月份报道透露，俄罗斯在与中共和印度的价值大约1920亿美元的石油贸易中，使用了比特币、以太坊和泰达币（USDT）等加密货币，成功地绕过了制裁。

由于加密货币的交易能够摆脱SWIFT系统，这使其成为洗钱和逃避制裁的有效工具。其中，稳定币（Stablecoin）因与美元挂钩，支持即时结算，更是成为规避制裁的首选。

如比特币等传统加密货币，因为“挖矿”而耗时、耗电，而且其波动性较高。而稳定币供应灵活，易于跨境交易。

布鲁金斯学会此前的一份报告警告说，稳定币可能成为恐怖分子洗钱工具，而且规避制裁的技术日趋复杂。

制裁与规避

在俄罗斯于2022年2月入侵乌克兰后，美国、欧盟、英国和加拿大将七家俄罗斯银行从SWIFT剔除。之后，北京曾以人民币结算方式同莫斯科继续进行贸易，但美国随后实施的二级制裁阻断了这条途径。

于是，俄中贸易转向了更复杂的结算方式。比如莫斯科利用黄金、贵金属或宝石来支付从中国进口的电子零件，再在中东换成美元。香港成为了此类交易的金融中心。

2024年，美国财政部制裁了多家香港和中国公司，以期遏制规避制裁行为，并威胁会制裁中共的小型银行。

《莫斯科时报》3月19日报道，俄罗斯因卢布交易受限，已转向加密货币，以应对制裁。

乌克兰《基辅独立报》3月14日引述路透社消息称，俄中印石油交易已使用加密货币，其结算迅速和灵活等特点，使得加密货币可能被莫斯科持续使用。

1月23日，川普总统签署行政命令，鼓励美国的区块链和数字资产发展。

与网络和数字资产相关的风险投资公司“新古典资本”（Neoclassic Capital）的联合创办人李承根（Steve Lee）透露，日本正计划将加密货币收益税率从55%降至20%。

韩国机构可能在年底开展加密货币交易。新加坡也在放宽监管，以吸引如Robinhood Crypto的全球交易平台。

这些交易所都有可能成为俄中规避制裁的渠道。

此外，俄罗斯已于2024年9月，在莫斯科和圣彼得堡开设了加密交易所，以支持对外贸易。

此前，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）已多次制裁俄罗斯、朝鲜和委内瑞拉的公司和交易所，指其涉嫌可疑加密货币活动。但类似行为仍屡禁不止。

英国金融行为监管局2024年11月发布了加密货币交易监管路线图，并计划在2026年敲定稳定币和交易所规则。

SWIFT的加强监控措施，是否能够有效遏制利用加密货币来规避制裁的行为，仍将取决于全球的监管协调。

扎克表示，他的主要职责是推动SWIFT的创新，与SWIFT社区和合作伙伴协作，防止国际支付市场因加密货币兴起而碎片化。

扎克强调，在当前全球化有所退潮的背景下，地缘政治影响着许多领域，其中包括支付。数字货币交易可以创建互不连接的‘数字孤岛’，形成不同网络，使支付系统碎片化，这对监管非常不利。

扎克指出，SWIFT将继续保持创新，以继续确保全球互联以及交易合规。