亚裔男子登上FBI“头号诈骗犯”名单

一名曾居住在新泽西州霍博肯（Hoboken）的男子，如今成为FBI重点追捕对象。

图片来源：New York Post报道标题截图

FBI纽瓦克办公室宣布，将Rey E. Grabato II列入新设立的“Most Wanted Fraudsters（头号通缉诈骗犯）”名单，并开出最高15万美元悬赏，征集能够帮助将其逮捕并定罪的信息。

而他身后牵出的，是一起规模惊人的房地产投资案：联邦检方指控，Grabato及同伙涉嫌通过一个房地产投资基金，从大约2000名投资者手中骗取超过6.5亿美元，其中包括数百名新泽西投资者。

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新泽西首人登上这份FBI名单

这次Grabato受到关注，一个重要原因是FBI的这份名单本身就很“新”。

FBI表示，“Most Wanted Fraudsters”是专门用于公开寻找被控诈骗美国民众的在逃嫌疑人的新名单，而Grabato是第二名被加入该名单的人。

FBI目前悬赏最高15万美元，希望公众提供他的下落。

早在2022年10月12日，新泽西州联邦法院就已经对他签发逮捕令。他目前面临的指控包括串谋证券欺诈、证券欺诈、串谋电信欺诈、电信欺诈，以及涉及税务的串谋欺诈美国政府等。

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2000名投资者，6.5亿美元

这起案件最受关注的，还是惊人的涉案金额。

根据美国司法部此前公布的起诉信息，Grabato曾担任房地产投资公司National Realty Investment Advisors（NRIA）总裁。

联邦检方指控，从2018年2月至2022年1月，Grabato与另一名主要涉案人员Thomas Nicholas Salzano等人，通过NRIA旗下房地产基金展开大规模投资募资。

检方称，他们向投资者提供了有关公司财务状况、投资资金用途以及管理层情况等方面的虚假或误导性信息，最终涉及约6.5亿美元投资资金。

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广告铺天盖地，看起来相当“正规”

为什么会有这么多人投入资金？

从司法部披露的细节来看，这并不是一个只靠熟人介绍的小型投资骗局。

检方称，这家公司曾开展持续多年的全美高强度营销活动，包括向投资者发送大量电子邮件，在广告牌、电视和广播上投放广告，同时举行投资会议和推介活动。

从外表来看，它很容易让普通投资者产生一种“规模很大、经营正规”的感觉。

但检方指控，这些宣传活动包含虚假陈述、重要信息遗漏以及伪造文件，目的就是让投资者相信NRIA拥有良好的偿付能力，而且能够持续创造可观利润。

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检方：公司几乎没赚到钱

司法部称，NRIA实际上几乎没有产生利润，其运作模式涉嫌成为典型的庞氏骗局——依靠后来投资者投入的新资金维持整个体系。

检方还指控，涉案人员本人几乎没有投入自己的资本，却挪用了数百万美元投资者资金。

只要新资金持续流入，早期投资者可能一段时间内仍能收到所谓“回报”，整个项目表面上看起来甚至运转良好。

还牵出$2600万税款

6.5亿美元投资案之外，Grabato还涉及另一项联邦指控。

FBI称，从2007年11月至2022年8月，Grabato还涉嫌参与一项针对美国国税局（IRS）的计划，试图阻碍IRS追缴大约2600万美元的未缴税款。

检方指控Grabato与Salzano向IRS提供虚假信息、利用名义持有人建立复杂关系、以虚假实体名义开设银行账户，并使用虚假的公司文件，以阻碍政府追缴税款。

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人在哪里？FBI正在寻找

Grabato目前仍然在逃。

FBI最新公告没有确认他目前的具体所在地，但联邦司法部2022年的案件资料将其描述为与新泽西州霍博肯以及菲律宾有关联。

如今，随着FBI把他正式放进“Most Wanted Fraudsters”名单，并将悬赏提高到最高15万美元。

FBI表示，任何掌握Grabato下落信息的人，都可以通过FBI官方渠道提供线索。

示意图

对普通投资者来说，这起案件最值得注意什么？

这起6.5亿美元案件距离普通人的生活其实并没有想象中那么远。

尤其是在纽约、新泽西这样的房地产市场，很多华人家庭都会接触到房地产基金、私人投资项目，或者由朋友、熟人介绍的“高收益投资机会”。

而这起案件中一个非常典型的细节就是：规模大、广告多、宣传正规，并不能证明一项投资本身安全。

FBI在案件最初公布时也曾提醒消费者，在把自己的积蓄交给别人之前，应当调查管理人和投资产品本身，并了解常见诈骗危险信号。司法部披露，当年的营销活动甚至包括电视、广播和广告牌等渠道。

因此，遇到房地产或其他私人投资项目时，不妨先问几个问题：钱到底投向哪里？所谓收益来自真实经营利润，还是不断进入的新投资资金？管理人有没有可查询的监管或诉讼记录？项目承诺的回报是否明显高于市场水平？

尤其是涉及几十万甚至退休储蓄时，“看起来很正规”远远不够。

注：Grabato目前面临的是联邦刑事指控。相关指控均为指控，在法院最终定罪之前依法推定无罪。