法拉盛68.8万元房贷诈骗案 五华人涉案

王后区地区检察官凯兹（Melinda Katz）7月8日宣布，大陪审团正式起诉5名华人被告及3家公司，指控他们涉嫌策划一起房贷诈骗与身份盗窃案件，冒充法拉盛一对合法屋主，利用伪造的驾照与社会安全卡，成功办理一笔高达68.8万美元的房屋“现金套现”（cash-out refinance）抵押贷款，导致屋主背负未经授权的房贷，并让放贷机构蒙受重大损失。

检方表示，本案共提出26项罪名，包括二级住宅房贷诈骗、一级身份盗窃、伪造文书、洗钱、二级重大窃盗、持有伪造文件等多项重罪。若罪名成立，主要被告最高可面临15年监禁。

凯兹表示，嫌犯涉嫌盗用一对夫妻屋主的身份，在房贷过户时假扮屋主，利用伪造的驾照与社安卡完成贷款，不仅让受害屋主无端背负巨额房贷，也使王后区一家放贷机构损失超过68.8万美元。她表示，检方将追究涉案人员责任，为受害屋主及贷款机构讨回公道。

根据起诉书，56岁、住在贝赛（Bayside）的房地产经纪程万耀（Tony Wanyiu Cheng，音译）涉嫌主导整起诈骗计划。其余被告包括46岁史坦顿岛居民刘振光（Chun Kong Lau，音译）、45岁法拉盛居民李贵（Gui Li，音译）、59岁法拉盛居民李强（Qiang Li，音译），以及一名身份尚未确认的女性（Jane Doe）。

检方指出，案件发生于2024年11月。当时李贵与一名身份不明女子涉嫌冒充法拉盛一处住宅的合法屋主夫妻，出席房屋抵押贷款交割，并向产权交割人员出示伪造的宾州驾照及社会安全卡，文件上均印有真正屋主的个人资料。程万耀及刘振光当时也在现场。

交割完成后，程万耀取得两张以男屋主名义开立的贷款支票。

检方表示，隔天，刘振光与李强再度冒充男屋主，持伪造的马里兰州驾照，在南法拉盛一家TD银行分行开设联名账户，并将总额68万8403美元的房贷支票全部存入。

调查显示，款项入账后，部分资金陆续转入程万耀控制的3家公司账户，包括CB Direct Store Inc.、YW Capital LLC及MTR Development Co. LLC，再转入其个人账户。程万耀本人及其公司共收到超过26.9万美元，其余资金则流向其他与被告关系尚未查明的银行账户。待资金全部转出后，涉案账户于2025年1月遭关闭。

本案最终因真正屋主发现名下突然多出一笔从未申请的房屋贷款，向王后区地检办公室报案，案件才因此曝光。

目前，程万耀、刘振光、李强及涉案3家公司已完成过堂，法官命令7月29日再次出庭。李贵及身费檀明的女性嫌犯仍在逃。检方呼吁，任何知悉两人下落的民众，可致电王后区地检办公室侦探Erin Currie（929-364-6660）提供线索。

检方表示，刑事起诉书仅属指控，所有被告在法院依法判决有罪前，均推定为无罪。