刘丹泓——私人银行界的财富守护者

刘丹泓拥有多年的海外工作经历，深知财富规划的重要性。因此回国后，她的第一选择就是进入金融领域。

2014年，招商银行瑞金支行开始筹建，刘丹泓受领导委以重任进入筹建工作小组。当年，她就因“揽存”超过千万，拿到了“行长特别奖”。 2017年9月，她获得了招行系统的“保障类保险特别贡献奖”。

在中国的私人银行领域，刘丹泓是资本自由流动的实践者（见图）。她用自己对市场的洞察力，成就在私人银行领域“财富守护者”的地位。

2018年，刘丹泓正式成为了招商银行赣州分行财富管理中心执行总经理。多年下来，刘丹泓明白了一点：与高净值人群交往，为对方提供价值是基本准则。

曾经有一位客户，刘丹泓花了一整夜的时间为她做了财富规划方案，但对方连一眼都没看就直接推开了她的手。那种不被尊重的感觉令她至今难忘。后来，当客户因自身的原因再次找到刘丹泓的时候，她还是非常有礼貌地为对方做了高达数千万元的家族信托管理方案。

刘丹泓在业务层面的专业性，使得她在2019年至2024年间，累计为超过50个家庭搭建家族信托，配置保费高达1亿元，为客户实现财富保值增值和传承，树立了行业标竿。很快，年度卓越精英奖和十佳零售客户经理等荣誉落在了她的身上。

2021年，做为私人银行领域的专家，刘丹泓服务的高净值人群已经达到30名左右，高峰时，她负责管理的财富已经超过十亿元。2022年，身为私人银行领域的专家，刘丹泓服务的高净值客户超过了100名，管理总资产规模20亿元。

2024年底，刘丹泓在香港招商永隆银行开启职业新篇章，她在短短7个月内新增管理资产8亿港元，使总资产规模从2024年底的17亿港元增至2025年7月的25亿港元，增幅47%。服务的高净值客户数量从83人增加到115人。