超500亿流入境外，许家印的钱是怎么转出去的？

许家印认罪悔罪，超500亿流入境外，钱到底是怎么转出去的？

很多人说普通人转账5万元就要受到监管，许家印这么多钱是怎么转出去的？银行是不是要担责？今天就来说说富豪的钱是怎么出去的，真实路径和很多人想的不一样。

先来说说许家印到底转了多少钱到境外，说实话，没人知道，唯一清楚的是许氏家族从恒大分红500多亿元。



之前说许家印通过技术性离婚，完成资产切割，把债务留给他自己，资产都给了丁玉梅，也就是说许家印名下没资产了。

但去年香港高等法院发布全球禁制令，明确禁止许家印处置全球范围内价值上限为77亿美元（约合人民币550亿元）的资产。而更早之前，香港法院还对丁玉梅名下600亿港元资产发出禁制令。这么来看，许氏家族资产不得有上千亿。

不管有多少，反正转出去的金额都是非常巨大的。到底怎么出去的呢？他可不是和普通人一样，说用个人账户把钱转到境外账户，而是通过分红，以公司名义转出去的。

许家印用了一套非常复杂的架构来控制恒大，他并不直接持有恒大股权，而是通过境外公司来控制。

拆解恒大的架构就可以看到，许家印在英属维京群岛注册了一家公司，叫鑫鑫（BVI）有限公司，许家印100%持股。



恒大在香港的上市主体叫中国恒大集团，注册地是开曼群岛。而鑫鑫（BVI）有限公司持有中国恒大约59.78%股份，实现控股。

而许家印在境内的控股平台叫凯隆置业，由鑫鑫（BVI）有限公司100%持股，凯隆置业100%控股恒大地产集团。其它的恒大物业，恒大汽车等公司，也是通过类似的方式来控制。

简单理解就是许家印在开曼，英属维京群岛这些避税天堂注册一家公司，然后通过这家公司来控制内地和香港的上市公司。

恒大在内地的公司赚了钱之后，就可以分红，分红付给股东公司凯隆置业，再给鑫鑫（BVI）有限公司，最后到许家印蚌人账户。

这条路径完全合规，而且不受额度限制。只需要提供一些材料，比如董事会利润分配决议，年度审计报告，完税证明等等，这就是许家印把几百亿分红转出去的合法路径。



实际上，不只是许家印，很多房地产公司和互联网巨头都在这种操作模式，在境外注册公司，设立离岸信托。你看马云在境外买了不少豪宅，还有酒庄，游艇等资产，钱怎么出去的？当然是有合法路径的。

只是因为恒大出事了，这事才受到特别的关注。不过，许家印通过财务造假来分红，掏空上市公司，这个就是违法了。

所以，清盘人向香港法院起诉，要求追讨许家印、丁玉梅、夏海钧等个人及相关公司约60亿美元（约合438亿元人民币）已发放股息及酬金，这些钱就是2019年和2020年通过财务造假得来的。

分红转到境外后，就可以用来投资了，买房、买债券、买保险、做家族信托。许氏家族在英国、加拿大，中国香港等地都有豪宅，还有私人飞机，豪车等等资产。

买债券就是钱生钱的一种方式，恒大在境外发行了专属许家印等高管的美元债券，利息非常高。在大手笔分红后，再用分红去买恒大的高息债券，等于是从恒大身上又大赚了一笔，这其实就是在变相掏空恒大。拉高了恒大的债务，许家印等人却赚得盆满钵满。



还有就是在美国设立了23亿美元的信托，供儿孙后代花。所以，通过持续10年的分红，然后钱生钱，许氏家族的资产不断扩大，早就不是500亿级别，可能都超过了千亿。

由于许家印和丁玉梅都拒绝披露资产详情，所以现在只是冻结了约550亿元的资产，但清盘人收到的债券却高达3500亿港元。而且，目前只是冻结，最终能不能用来赔偿，还要看法律的规定。

总之，想100%追回许家的资产，一个是时间长，另一个是难度大。