冒充政府机构的金条诈骗正瞄准退休人群

（英文大纪元记者Allan Stein撰文／张紫珺编译）在亚利桑那州肖洛市（Show Low）的一家钱币店，老板经手过不少大宗交易，但是这次接到的电话还是让他措手不及。一位来自州内附近的斯诺弗莱克市（Snowflake）的老人在电话上表示，他想购买价值几万美元的金币。

第二天，当那名男子走进肖洛镇的商店时，明显看出他非常紧张。他紧紧攥着手机，仔细聆听着电话另一头的那个女人的声音，仿佛在指引着他。

“在我们坐下来谈论价格、产品或其它任何事情之前，他已经准备好了一张18万美元的银行本票。”这位要求匿名的店主告诉《大纪元时报》。“我觉得这有点奇怪。”

这个人连一些基本问题都回答得磕磕巴巴，只是想尽快完成交易。

店主越来越觉得不妥。他心想，这位老年顾客是不是被骗子盯上了？

他小心翼翼地不让电话那头的女士察觉，悄悄地递给那名男子一张纸条，询问他是否需要帮助。他确信事情有点不对劲，于是联系了警方。

联邦调查局（FBI）和其它机构迅速接手此案。两周之后，他们逮捕了一名嫌疑人，并且揭露了一个复杂的诈骗计划，这个计划已从那位79岁的老人那里窃取了价值10万美元的金币。

然而，这样的案件绝非个例。自2023年5月以来，联邦调查局互联网犯罪投诉中心（Internet Crime Complaint Center，简称IC3）报告称，冒充政府机构的金条诈骗案件激增。9月份，联邦调查局发布警告称，此类诈骗造成的损失总额已经超过1.86亿美元。

这种被称为“金条”（Gold Bar）的冒充政府人员的骗术，专门针对毫无戒心的老年人、退休人员和弱势群体等。

据俄亥俄州商务部（Ohio Department of Commerce）称，这种骗局通常是以有人冒充美国政府工作人员或执法人员开始的。今年1月，当地媒体报道称，俄亥俄盅眺尔瓦尼亚市（Sylvania）一名89岁的老妇人在类似的骗局中损失了超过100万美元。

通常，受害者会收到信件、电子邮件或电话等形式的通知，告诉他们身份已经被盗用，因此银行或投资账户面临风险。

然后，受害者可能会被告知，如果他们迅速采取行动，就可以在短时间内保护自己的财富。

骗子们会说服受害者去购买黄金、白银或其它贵金属，并安排快递员上门取货。他们声称，这样做可以防止贵金属被盗。

诈骗分子会警告受害者，不要和银行或任何人谈论正在发生的事情。他们还并威胁说，如果受害者这样做，将会面临法律问题。

一个骗局可能会利用多个骗子来操纵受害者；每个骗子扮演不同的角色，例如科技公司的员工、银行代表或政府工作人员等。

在某些情况下，例如本文开头的涉及斯诺弗莱克男子的案件中，可能会要求受害者提供资金，以避免刑事指控或者证明其诚意。

“基本上这是一种非常普遍的骗局。”斯诺弗莱克-泰勒（Snowflake-Taylor）警察局侦探阿米蒂·托斯（Amity Toth）告诉《大纪元时报》，她是该案的主要调查员。“这种骗局既狡猾，又残忍。”

托斯表示，受害者往往因为害怕被诬告逮捕，或者缺乏法律知识而配合诈骗。

“重大国家问题”

来自斯诺弗莱克的男子就是属于这种情况。他告诉调查人员，10月份有一名带有外国口音的女子给他打了个电话，自称是美国法警霍莉·奥布莱恩（Holly O?Brien）。

她告诉他，有人盗用了他的身份，并以这个身份租了一辆车，后来这辆车被遗弃在德克萨斯州埃尔帕索（El Paso）。

随后，该女子声称警方在驾驶座上发现了毒品和血迹。她警告该男子，除非他能提供个人物品的详细信息证明自己的身份，否则将会被指控犯罪。

他按照她说的去做了。随后，他同意于10月27日将他私人收藏中价值10万美元的金币交给一名信使。

但托斯说，骗子还不满足。

骗子指示该男子从银行取出18万美元，并购买更多的金币，所有物品将于11月14日由快递员取走。

“我认为他们会不择手段，直至将他毁了。”托斯说道。“他们会找到其它方法继续”敲诈受害者的钱财。

托斯从事欺诈案件调查已有十多年。她表示，这些诈骗行为是“一个重大的国家问题”。

她说，以现金换黄金的骗子通常会随机选择受害者。

“他们撒网很广。基本上，这就是一种陌生人拜访式的推销。”托斯说道。“他们营造一种紧迫感。”

“大多数人会挂断电话，或者不接电话，但是一千个人里面总有一个会相信他们。”她说道。

就像在肖洛案中一样，受害者被告知要将资产变现，或者购买黄金、白银或其它贵金属才能妥善保管。

“不幸的是，受害者往往再也联系不上骗子，最终损失所有钱财。”俄亥俄州商务部表示。

犯罪分子被绳之以法

在今年，至少有四人因为犯有类似罪行而被定罪。

据美国德克萨斯盅眺区（Western District of Texas）检察官办公室发布的消息，今年6月，一名持学生签证居住在美国的印度公民在一起案件中认罪，该案导致老年受害者损失了数十万美元的现金和黄金。

21岁的德鲁夫·拉杰什拜·曼古基亚（Dhruv Rajeshbhai Mangukiya）在奥斯汀（Austin）一家联邦法院认罪后，被判处八年多监禁。他被勒令支付超过250万美元的赔偿金。

据司法部（Department of Justice）称，20岁的基尚·拉杰什库马尔·帕特尔（Kishan Rajeshkumar Patel）与曼古基亚等人合谋参与了2024年的一起诈骗案，涉案金额高达数百万美元。认罪之后，他被判处五年以上监禁。

诈骗团伙发送虚假网络信息，并冒充美国政府官员；而帕特尔则从受害者那里收集现金和黄金，将一部分交给团伙中的其他人，自己则留下一部分。

去年11月，两名南加州男子承认，在几个月内诈骗了加州卡尔斯巴德（Carlsbad）的一名女子近150万美元。

据美国加州南区检察官办公室称，这两名男子分别是35岁的孙锡林（Xilin Sun，音译）和21岁的亚历山大·查尔斯·詹姆斯（Alexander Charles James），他们冒充政府、银行和技术支持人员等。

加州的这起骗局从电脑上的一条弹出消息开始。消息警告受害者，她的电脑已经被黑客入侵。

随后，这些人说服受害者，她可以将资金存入一个所谓的美国财政部保险箱，从而确保资金安全。最后一笔款项以10万美元金条的形式存入，幸而这是一次诱捕行动，资金没有转移，并最终导致诈骗犯落网。

根据新闻稿，孙锡林和詹姆斯在认罪协议中承认参与了一个组织，该组织在美国各地以技术支持、冒充银行和冒充政府等方式进行诈骗活动，受害者遍布全美各地。他们将于2026年2月被判刑。

利用受害者的恐惧心理

托斯表示，在肖洛案中，诈骗电话来电者自称是美国法警，使用了官方的语气，使受害者感到恐惧和焦虑。

诈骗者成功说服受害者向她提供重要信息，包括他的姓名、出生日期、社会保障号码以及他的财务资产清单等。

“在受害者与她通话时，有很多次我坐在他的旁边。”托斯说道。“她和他说话时背景噪音很大。因此，我推测她在呼叫中心工作。这家呼叫中心在美国的可能性微乎其微。”

托斯表示，肖洛钱币店的老板设法将第二批金币的交付时间推迟了两周，令当局可以有更多的时间收集证据，并为抓捕要来取金币的快递员做准备。

11月14日，亚利桑那州纳瓦霍县（Navajo County）警方在受害者位于斯诺弗莱克镇的家附近，逮捕了27岁的新泽西州居民安基特·萨胡（Ankit Sahoo），当时他正试图驾驶一辆SUV，逃离现场，但在受害者交付43枚澳大利亚一盎司金币之前被警方逮捕。

调查人员发现，萨胡持过期的印度学生签证入境美国，并被安排从密西西比州圣路易斯（St. Louis）飞到亚利桑那州凤凰城（Phoenix）来收取这笔款项。

“他是在当晚飞过来的。当天午夜刚过，他就租了汽车，本来应该当晚就还车。我肯定如果还车之后，他从哪来，就飞回哪去。”托斯说道。

萨胡目前被羁押，保释金为40万美元； 12月4日，他拒不认罪。《大纪元时报》联系了萨胡的律师寻求置评，但未收到回复。

托斯认为，受害者价值10万美元的金币已经永远消失了。

“他们用各种不同的方式敲诈勒索。他们不使用收据编号。这些都是直接转手的交易，所以几乎不可能追踪。”她说道。

这家钱币店老板在圣地亚哥的商业伙伴告诉《大纪元时报》，他已经见过好几起手法相同的金条诈骗案。

他说：“那些人告诉人们，他们的身份已经被盗用，需要把东西从银行里取出来。他们说最安全的办法是买黄金，然后派快递员去取。人们都信以为真。”

他说：“随着贵金属价格不断上涨，我认为涉及贵金属的犯罪案件也在迅速增加。”

10月份，黄金价格创下每盎司4,381.60美元的历史新高，此后一直保持高位。

托斯认为，阻止金条骗局的最佳方法是让人们掌握识别这些骗局所需的信息，以免成为受害者。

如何避免诈骗

美国联邦调查局发布公共服务公告，提醒大家不要通过网络或电话与陌生人分享个人信息。

托斯补充说，执法部门绝不会通过电话索要个人的财务信息，或者威胁要进行逮捕。

她表示，如果有人自称是执法人员或政府雇员并索要个人财务信息，那么务必向这些人索要他们的姓名、警徽号码、逮捕令号码以及任何其它可以核实来电者身份的详细信息。

她强调，保持冷静最为重要。

“你心里其实十分警惕，但是脑海里总会冒出这样一个问题：‘如果这是真的呢？我可不想坐牢。’”托斯说道。

她说，其实一旦目标人物开始反抗，骗子就会决定：“挂断电话，可以结束了。”

原文：As Gold Prices Rise, a New Scam Is Targeting Retirees刊登于英文《大纪元时报》。