横跨19州诈骗老年群体 一华裔认罪

4月7日，一专门诈骗老年人的华男就一项串谋电信诈骗罪名认罪。38岁的江京彬（Jingbin Jiang，音译）于2025年被控参与了一宗跨越全美的大规模电信诈骗案。检方指出，该诈骗集团已造成至少70老年人实际损失超过500万美元。案件预定于6月9日开庭审理。

根据纽约南区联邦检察官起诉书，江京彬伙同39岁的刘苏建（Sujian Liu，音译，又名“胖子”或“阿胖”）自2023年至2025年7月期间运作诈骗活动，活动范围遍及全美至少19个州，包括纽约、新泽西等地，组织严密、分工明确。

整个诈骗流程大致分为三个阶段。首先，在受害者电脑上弹出式警告信息，自称来自科技公司、银行或政府机构，声称其账户或设备遭骇，甚至涉及严重犯罪（如下载非法影像），并要求立即致电特定号码求助；第二阶段，利用受害者的恐慌心理，进一步冒充银行或联邦机构人员，声称可协助保护资产，指示受害者提领大量现金、购买黄金，或将资金转入所谓“安全账户”；第三阶段，告知受害者将有“官方快递员”上门取走资金。

检方指出，江京彬与刘苏建在该集团中负责调度角色，包括安排快递员上门取款、将黄金与现金运回纽约，并进一步转换为加密货币，再转移至中国、印度等海外地区。两人透过简讯平台接收每日任务资讯，掌握受害者位置、金额与进度，并负责行动分配与监控。起诉书认为，他们不仅参与执行，更是资金流转与洗钱过程中的核心枢纽。

在检方提出的动议中，一名居住于德州的受害者被视为关键证人。该名受害者预计将透过双向视讯作证，讲述其受骗经过。

根据检方描述，事件发生于2023年12月前后。当时，该受害者接到一通电话，对方自称来自亚马逊电商平台客服，询问他是否近期购买过一台电脑。在他否认后，电话被迅速转接至另一名自称“诈骗调查部门”的人员。对方告知其银行账户已遭入侵，但他们将协助他将资金转移到一个由联邦商业管理局监管的安全系统中暂时保管，并表示会有“联邦商业管理局授权人员”上门协助完成交接。

在接下来的数周内，多名不同的快递员陆续前往其住所，按照指示取走装有现金、金条以及礼品卡的包裹。每次交接前，对方都会提供取件人的姓名、外貌描述及验证方式，让整个过程看似正规且有序。

检方指出，该名受害者在整个过程中始终相信这是一项由政府主导的资产保护措施，直至所有资金交付后才逐渐察觉异常。最终，他累计损失约30万美元，且资金未曾追回。