礼品卡牵出跨国洗钱案 纽约华翁被定罪

2026年2月18日，持美国绿卡的63岁中国公民王俊（Jun Wang，音译）在纽约北区联邦法庭被裁定犯下洗钱共谋罪。这项裁决源于一宗横跨全美、涉及超过220万美元沃尔玛礼品卡的国际诈骗资金转换网络。

案件呈现出当前跨国礼品卡诈骗运作的完整结构：受害者被不同话术诱骗购卡 → 卡号经微信传至中国 → 在美国快速兑换 → 再转换为新卡回传 → 原始资金来源被洗白。

2025年12月的法官审理与书面辩论，重建了这条犯罪链条是如何运作的。法官Mae D’Agostino在20页的判决书中指出，王俊在整个诈骗链条中扮演关键角色——他虽未直接接触受害人，却负责将诈骗所得转换、掩饰来源并输送回中国的同谋。

一、受害者如何落入骗局

庭审中至少四名纽约受害者——C.W.、A.M.、Y.M.与H.R.——作证描述各自遭遇。虽然诈骗情节不同，但结果一致：购买礼品卡并交出卡号与PIN码。

假技术支援电话

2019年6月19日，C.W.接到一名自称Max的男子来电，声称她的电脑感染病毒，必须购买礼品卡支付维修费。她依指示购买500美元沃尔玛礼品卡并将卡号告知对方，卡内金额随即被转用。

这类“技术支援诈骗”是常见套路——利用恐慌心理迫使受害者立即付款。

假招聘支票骗局

2019年7月22日，A.M.回应网络上一对外州夫妇发布的保母招聘广告，随后收到对方寄来的支票，并被指示购买三张总额1,300美元的沃尔玛礼品卡。

支票随后跳票，即银行无法兑现款项，但A.M.提供的礼品卡号码及PIN码已被使用。

这种“假支票”诈骗利用求职者信任与时间差转移资金。

冒充执法威胁

2020年9月11日，Y.M.接到电话，对方自称政府官员，告知有人以她的名义租车，官方在她租的车内发现毒品与血迹。

当Y.M.否认涉案后，对方称其账户与社会安全资讯面临风险，要求她购买礼品卡以“保护资金不被盗取”，她遂依指示买卡并交出卡号资讯。

此类诈骗利用法律恐吓迫使受害者迅速配合。

社交平台假补助金

2021年1月22日，H.R.在脸书（Facebook）收到冒充熟人的好友请求。对方声称已获得一笔巨额奖金，并诱导她申请同一计划，称可透过卫生与公共服务部门取得政府补助。

H.R.动心，对方随后要求她购买礼品卡支付手续费，并将卡号传送至其提供的电话号码。

这反映诈骗者利用社交信任关系渗透。

法官指出，不同话术并不意味不同阴谋——共同目标都是诱使受害者购买礼品卡并交出卡号。一旦诈骗者取得资讯，即可动用卡内的资金。

二、商店如何察觉异常并启动调查

第一个警讯：店员观察

佛州Sam’s Club（山姆会员店，沃尔玛旗下仓储式会员制商店）资产保护经理Marlange Morency作证说，2019年她注意到王俊在自助结账通道扫描大量礼品卡。她调取监控录像并当面询问其用途。

Morency表示，她当时拍下王俊手机画面，萤幕显示礼品卡的资讯。在其未能作出合理解释后，她要求王离店并警告再返店将报警。她此后仍再次在店内见到王俊。

法院认为此事件显示王俊早期即已意识到自己的行为可疑。

企业内部数据追踪

沃尔玛全球调查部随后介入。高级调查员Darick Leighty负责追查跨州礼品卡的异常交易。他发现，有些礼品卡在一个州购买后，很快便在另一州被使用。

Leighty作证指出，他注意到王俊的大量礼品卡兑换活动，这些活动因远超正常商业行为而在沃尔玛内部系统中已被标记。他追踪了王俊在约140家不同的沃尔玛和“山姆会员店”的活动，并整理出一份礼品卡交易电子表格，内容涵盖6,907张礼品卡和4,738笔交易，总兑换价值约235万美元。

Leighty证实，王俊在店内出现并使用礼品卡的情况均被监控摄像记录，且可透过附有时间与地点资讯的收据加以追踪。

关于纽约北区的诈骗受害者，Leighty指出，受害者在纽约北区购买的礼品卡随后在佛罗里达州被使用。其中部分卡甚至在购买后不到一小时便于佛州被兑换——显然不合常理。监控影像与收据最终确认，这些使用礼品卡的人正是王俊。

Leighty编制的数据揭示了王俊的行动模式。具体而言，他经常在同一天于同一家店的多个收银台兑换礼品卡以购买新的礼品卡；也常在同一天造访多家沃尔玛及“山姆会员店”进行类似交易。

有时，他在同一天会花费数小时在多家店往返兑换礼品卡，且经常在受害者于外州购买礼品卡的数分钟内便完成兑换。证据亦显示，他常在一天内兑换数千美元的礼品卡，并利用从诈骗所得礼品卡生成的条形码，购买新的礼品卡。

三、跨国操作：微信与中国“老板”

2021年12月2日，FBI在洛杉矶国际机场对王俊进行盘问。隶属洛杉矶金融机构诈骗小组的特工Ryan Nicolos作证回忆，王俊当时对其礼品卡兑换活动的解释显然与事实不符。例如，他声称自己仅兑换了约5万美元的礼品卡，而这仅占他在2019年至2021年间实际总兑换金额的不到2%。

在机场面谈中，FBI出示了针对王俊手机的搜索令，王俊同意探员查看其手机内容。手机信息显示他深度参与相关活动，包括：指导他人如何兑换礼品卡、要求删除聊天纪录、招募他人加入，以及讨论相关刑事案件。法院认定这些内容显示他对整个行为的性质与风险均“明确知情”。

更具体地说，手机简讯揭露了王俊的知情程度与主观意图。例如：

2019年8月，王俊询问一位联络人是否准备好同时处理“百思买（Best Buy）和沃尔玛”的礼品卡，并指导该联络人如何在沃尔玛兑换。

同月，他要求一位名为William Best Buy的联络人删除与他的对话，理由是“和你保持联系是不明智的。”

2020年4月至8月，王俊与一名律师交换多条信息，讨论可能在一宗涉及“沃尔玛礼品卡事件”的刑事审判中替朋友作证。

2020年8月，他向一位欲招募的联络人描述礼品卡兑换流程，并将此形妊酞“像正常工作一样的日常工作。”

微信指示、线上业务与中国“老板”

2021年3月14日，居住于宾州的J.L.收到一通语音留言，谎称她的Amazon账户出现问题，要求她回拨特定电话号码。J.L.联系后，被一名不明人士指示购买总额 2,000美元的礼品卡，并在同日提供佛州Walmart的礼品卡资讯。

5月14日，J.L.购买礼品卡并交给一名自称Amazon代表的人，以“解决账户问题”。后续执法调查确认，这些礼品卡由王俊兑换。身份确定后，宾州北安普顿县地区检察官办公室对王俊提出多项相关罪名。

在这些指控待审期间，王俊曾向执法机关与法院寄送书面说明，并于2023年3月自愿参加一次录音Zoom访谈。

在录制的Zoom访谈中，王俊向FBI表示，他经营一个线上商品业务，并替一家中国公司工作。其工作模式如下：

他透过微信接收中国“老板”传来的礼品卡序列号。接着，他使用这些序号购物（线上输入卡号与密码，或在店内自助结账使用）。他常以此方式在沃尔玛购买新的实体礼品卡，如Google、Steam等。

取得?新卡后，他将序列号和PIN码回传给中国“老板”，并将实体卡销毁，再拍照回传作为不私吞的证明。

对方会支付?他部分费用，他承认会使用部分礼品卡购买杂货或汽油。他表示，这并非他第一次参与中国公司安排的类似交易。

四、被告的主要辩解

王俊提出三项核心抗辩理由：第一，否认参与大型阴谋。他主张检方未证明他与诈骗者之间存在连结，并称“这四个所谓诈骗彼此独立，互不关联。”第二，否认知悉诈骗性质。第三，他认为自己的的行为公开、不构成洗钱或掩饰犯罪。

在2023 年与探员Soika的录音访谈中，王俊表示自己“只是机器中的一个齿轮”，称中国公司的员工会通过微信传送礼品卡资讯给他，他则用这些信息在美国购买礼品卡，并回传新卡资讯。

他强调自己不知礼品卡来源、只是按指示完成“普通工作”，甚至自称他也是受害者。

五、录音与证据如何推翻辩词

法官最终驳回王俊的辩解，而FBI的录音内容成为关键证据。

法官指出，王俊在与探员Soika的谈话中，从未表示或暗示他是事后才得知礼品卡涉及诈骗。相反，他的原话显示他对诈骗本质十分清楚，例如他说：“唯一的输家是那位女士”；“我们都知道。很容易知道。只有这位女士损失了1,000美元”；“除了这位女士，大家都很高兴。”

此外，王俊的行为模式也强烈显示其主观故意，包括：大量跨州、跨店快速兑换礼品卡；要求他人删信息；即使遭店员质疑仍继续操作。

在2025年12月的合议庭审理中，证据显示：2019年6月至2021年6月期间，王俊辈兑换价值2,285,039美元的礼品卡，而这些礼品卡均由全美各地（包括纽约州北区）的诈骗受害者购买。

法官最终作出结论：其一，单一阴谋成立，不同诈骗手法只是骗钱的多种方式，但目标一致，属于同一犯罪计划。其二，知情与意图成立，王的行为模式、通讯内容与录音谈话均显示他清楚理解。其三，审判地点适当，因纽约北区受害者购买礼品卡构成犯罪行为的起点，故该地具备审判管辖权。

因此，法官认定王俊洗钱共谋罪成立。

总结来说，此案揭示了跨国礼品卡诈骗的典型模式：诈骗话术全球化、礼品卡序号即时跨境传输、实体门店快速洗钱，以及微信作为跨国指挥链的工具。

执法机关强调，将持续追查整条链条，而非仅末端操作人员。纽约北区第一助理检察官John A. Sarcone III在声明中表示：“王是一个有预谋的国际计划中知情和不可或缺的参与者，该计划在美国各地掠夺受害者，包括老年人。 我们将持续追究参与这些欺诈计划各个层面的人的责任。”

王俊预计于2026年6月接受宣判，洗钱共谋罪最高可判20年监禁及50万美元罚金。