多伦多理财师涉嫌参与投资骗局

多名人士向Speakers Corner反映，他们在大多伦多地区与一名理财规划师合作并进行投资，如今却迟迟拿不回资金，也得不到明确答复。

图源：YOUTUBE/Sergei Totrov

Lada Vorobyova就是其中之一。她和丈夫辛苦工作数十年，终于在2017年还清了位于密西沙加的房贷。

她说，“我们已经60多岁了，这对我们来说意义重大。我们原本计划在这个年纪退休，我也希望能提前退休”。

如今，他们的退休计划被迫搁置，更担心那套辛苦还清的房子也面临风险。

这一切源于他们与当地理财规划师兼按揭经纪Serguei Totrov的合作。Totrov在退休投资方面拥有不少好评，并在俄语社区进行大量推广。

Lada说，“我们信任他，我们都信任他”。

但如今，这份信任已动摇。这对夫妇是经朋友介绍，于2023年与Totrov会面。

Lada解释说，“我们当时想投资，为退休增加一些收入”。

“他问我们，‘你们的房子还清了吗？’我们说‘是的’，他告诉我们，如果我们申请房屋净值信用额度（HELOC），就可以把这笔钱交给他投资赚钱。”

根据双方于2023年签署的合同，这对夫妇与其他投资者一起出资，为Totrov协助的一名借款人提供贷款，该借款人打算购买一艘船。

夫妇二人投入了32万元，作为回报，他们将获得每月利息，并且利率会逐年提高。

最初几个月，承诺的利息确实按时到账。

图源：51记者拍摄

Lada说，“我们赚得不算多，但当时足以偿还部分房屋净值贷款”。

随后，他们又同意为另一笔贷款追加投资11万元。

“直到去年4月，一切都还正常，从那之后，两笔投资的利息都停止了。”

夫妇表示，他们多次与Totrov会面，询问付款问题。

Lada说，“他不断找借口，说‘别担心，钱会来的’。但他一再食言，回答也含糊不清”。

如今，他们只希望拿回投入的40多万元，但并不乐观。

Lada说，“我的问题是，好吧，他从我们这里拿走了钱，那钱在哪里？对吧？这是个很简单的问题”。

另一名只愿意透露名字为Val的男子也遇到了类似情况。

Val说，“我们信任他，因为他说会亲自担保回报。如果出了问题，他个人担保”。他也在等待Totrov为另一笔贷款所投资的款项。

“他让我们投资20万元，我们也是通过信用额度借出来的，他说会亲自担保”。

CityNews还采访了多名投资者，他们讲述了类似的经历。

记者联系到Totrov，他同意通过电话接受采访。在通话中，他承认曾承诺为这些贷款作个人担保。

他说，“是的，当然”。

他表示，正在制定方案，通过起诉那些他协助获得贷款却停止还款的借款人，为投资者追回资金。

当被问及投资者何时能重新收到款项时，他表示希望能在今年3月之前实现。

CityNews还发现，Totrov过去曾承认不当行为。

根据公开纪律记录，2006年以及最近的2023年，他因类似行为受到金融规划监管机构FP Canada的纪律处分。

文件指出，他“未对投资项目进行适当的尽职调查，并在将投资描绘为安全且有担保的情况下，鼓励客户参与高风险项目投资。”

他的理财规划认证曾被暂停，但后来恢复。

针对新一轮投诉，FP Canada发言人告诉CityNews：“FP Canada已知悉涉及Totrov先生的严重指控，这些指控出现在公开的民事诉讼中，但尚未得到证实。”对方还表示，机构政策不允许评论是否正在调查相关投诉。

在电话采访后不久，Totrov通过电子邮件向CityNews表示：“一旦我与投资者解决当前问题，我将不再从事私人按揭业务或担任个人担保人，因为我不希望为他人的行为承担责任。”

不过，更多法律纠纷正在逼近。Lada和她的丈夫——目前仍在努力偿还为投资而提取的房屋净值贷款——计划将Totrov告上法庭。

Lada说，“就算我们入土为安，也永远还不清这笔钱”。