两名前TD银行员工涉助洗钱获刑 一人曾协助转移近5亿资金

司法部16日宣布，两名前道明银行（TD Bank）纽约员工因协助洗钱及金融诈欺，分别被判处46个月及24个月联邦监禁。其中，一名前助理分行经理涉嫌协助跨国洗钱集团透过TD银行账户转移约4.74亿美元资金；另一名前银行职员则收受贿赂，泄露客户资料并协助诈骗集团盗取存款。

根据法院文件，47岁的曼哈顿居民阿基诺（Wilfredo Aquino）于2019年至2021年2月担任TD银行助理分行经理期间，利用职务便利协助洗钱网络处理数亿元现金交易。检方指出，洗钱集团首脑司大英（Da Ying Sze音译，英文名David）及其同伙，在纽约、新泽西等地的TD银行分行存入大量现金，再透过银行账户转移约4.74亿美元资金。

检方表示，阿基诺在该期间共协助办理约1680张银行本票，总金额超过9200万美元，几乎都来自单笔逾1万美元的现金存款。依规定，银行须就此类交易提交“货币交易报告”（CTR），但阿基诺明知“司大英”才是交易实际操作者，却未依法申报，甚至在银行已关闭部分可疑账户、同事提醒相关交易“看起来像洗钱”后，仍持续协助处理交易。

2021年2月，阿基诺更协助完成三笔总额近200万美元的现金交易，并收受司大英提供总值逾1.1万美元的礼品卡作为报酬。今年1月，他承认串谋洗钱罪，16日遭判处46个月徒刑。

司大英已于2022年承认策划涉及6.53亿美元的洗钱阴谋、非法经营汇款业务及贿赂银行员工等罪名。

另一名被判刑的是31岁、居住法拉盛的前TD银行职员罗芒华（Mang Wah Low音译，英文名Eddie）。检方指出，他于2021年间收受至少2万6700美元贿赂，非法取得客户机密资料交给外部同伙，用于接管客户账户并盗取资金，共造成约48.46万美元损失。

此外，罗于2022年5月转任另一家金融机构后，仍持续接受贿赂，伪造银行记录并协助以空壳公司名义开立账户，供犯罪集团实施诈欺，涉案金额逾4.7万美元。他今年2月承认串谋实施影响金融机构的电汇诈欺及制作虚假银行记录等罪名，于15日（周三）遭判处24个月监禁。