跨国镇压下的新型诈骗 FBI旧金山揭复杂犯罪链

近年，一种结合“跨国镇压”与“电信诈骗”的新型犯罪模式，正悄然在海外华人社区蔓延。4月17日，旧金山的一场专题讲座中，FBI（联邦调查局）探员揭示，这类犯罪不仅针对个人财产，更通过心理操控与政治恐吓，对受害者形成长期控制，呈现出前所未有的复杂性与隐蔽性。

一通电话的开始：从“可疑包裹”到全面操控

来自台湾的李小姐，对记者讲述了自己长达数月的受骗经历，还原了一起典型的“跨境冒充执法机关”电信诈骗链。

在加州大学柏克莱分校（UC Berkeley）读书的李小姐表示，事件始于去年9月，她接到一通自称快递公司UPS的客服电话，对方称其名下有一个从纽约寄往中国海南的可疑包裹，随后将电话“转接”至所谓“海南公安机关”，对方指控有人冒用她的身份在中国工商银行开户，并涉及300万元人民币的诈骗案。

在诈骗分子“取得信任”和持续施压下，李小姐被要求通过通信软件配合“调查”，包括长时间视频通话、每日多次汇报行踪定位，并附上实时自拍照，以证明未潜逃。诈骗分子甚至要求她保持绝对保密，不得向任何人透露“案件进展”。

随后，诈骗分子甚至以“可留在美国配合调查、避免被遣返”为条件，要求她缴纳8万美元保证金。李小姐称，自己当时仅能筹集约1.4万美元，对方却声称“协助她渡过难关”，反而向其账户汇入约11万美元，并要求她分批汇款给所谓的“越南专员”，而不是直接转给中共法院。

在不明就里的情况下，李小姐根据指令分批将资金转出。随后，对方再次汇入约8万美元，谎称需通过“资金流动”揪出“内奸”，诱导她继续转账。

去年底，李小姐接到美国银行（BOA）通知，称其账户涉及诈骗资金流动并被举报，账户随即被冻结甚至销户。她才意识到，自己在整个过程中，已被利用为“洗钱通道”，不仅转出了个人存款，还因账户异常导致剩余资金被银行划扣。

李小姐表示，从最初接到电话到最终察觉受骗，整个过程持续约7个月。诈骗分子利用中文沟通、伪造中共公安的来电显示，以及掌握其及家人详细个人信息等手段，逐步建立信任，使她放松警惕坠入骗局。

直至今年4月对方突然失联，她才彻底确认自己落入骗局。她最终损失约1.6万美元，并承受因账户冻结带来的生活上的困扰。

李小姐还说，她妈妈是大陆人，在来美之前护照曾被偷。

她事后回想，自己当时之所以相信骗子，是因为她妈妈是大陆人，在来美之前护照曾被偷，而诈骗分子不仅有她和家人户口本上的资料，连她过世外婆的资料都有，并将这些资料一直发送给她。

“跨国镇压”阴影下的新型骗局

FBI探员称，此类新型骗局，通常始于受害者收到自称代表中共执法机构（例如公安部或地方派出所）的短信或电话。这些自称是警察的人会告知受害者，他们涉嫌犯罪活动，并解释说，如果不配合警方调查，就会被移交给美国执法部门，例如FBI，然后被驱逐出境或遣返回中国。

骗子通常还会告诉受害者，为了加速调查，尽快结案，受害者可以先向他们缴一笔钱进行查验，他们声称，此举是为了让警方确认这笔资金并非非法所得，也未涉及对中共政府的偷税漏税问题。

探员称，此类骗局的受害者往往是居住在美国的华人，由于他们此前在中国与中共执法部门打交道的经历，从而很容易相信骗子的话。所以，当他们接到诈骗电话时，第一反应就是照做。

骗子们通常会强调保密，并警告受害者，如果向美国境内的任何人提及这项机密调查，他们就会派人到美国把你抓回来，立即遣返回中国。

从受害者的角度来看，这样的威胁，在中共实施“跨国镇压”（Transnational Repression，简称TNR）的背景下，更具真实性。

“跨国镇压”是近年来由美国司法部提出的概念，专门用于描述外国政府利用实体或虚拟手段越过国界，恐吓、噤声、胁迫、骚扰，或伤害其海外侨民和流亡社区成员，包括在美国境内的侨民和流亡社区成员的行为。

探员称，“跨国镇压”的本质，是外国政府将执法或政治打压延伸至他国境内，包括在美国境内，并进行监视、骚扰、恐吓，甚至试图绑架或强制遣返目标人物。这类行为的对象，通常包括政治异见人士、人权活动家、记者，以及宗教或少数族裔群体。

探员强调，中共政府对宗教和少数民族群体的迫害，使得这些群体成为跨国镇压的对象，尤其针对被其视为威胁的群体，例如维吾尔人、藏人及民主运动人士等。

相关案例中，受害者不仅在海外遭受骚扰，其在中国境内的家属也可能受到威胁或拘押，成为施压受害者的工具。

探员称，联邦调查局已经注意到湾区发生的多起跨国镇压案例，这些是尚未披露的案件。

探员在演讲中，分享多起均为已被美国司法部起诉的案件，其中包括：2020年，一名纽约警察被控在中共领事官员指示下，监视当地藏人社区；2022年的一起案例，嫌犯涉及破坏一名参与1989年民主运动的华裔候选人的竞选活动。

此外还有2020年，发生在美国的多起“猎狐行动”相关案件中，多人被指在美国境内跟踪、骚扰目标人物，试图迫使其返回中国。

当天讲座上，FBI法务会计师，还深入解析当前常见诈骗手法的防范策略。他反复强调“延迟反应”和“多方核实”的重要性。民众应避免点击陌生连结和邮件、不接听不明来电、不要从不明网站下载APP，避免让不可信的人使用自己的电脑或手机。

此外，保存诈骗者的电话、邮箱及账户信息，对于执法部门追踪案件至关重要。

该活动由中华民国驻旧金山办事处主办。处长伍志翔在开场致辞中，感谢FBI的探员及分析师，感谢他们带来这次关于反诈欺意识和跨国打击的特别讲座。

伍志翔还称，通过此次的讲座，不仅能了解到外国势力如何跨国使用恐吓、胁迫和监视的手段，也能知道为什么这一点比以往任何时候都更重要。◇