我国系统重要性银行增至20家 南京银行首入围

2023-09-22 13:29:44 · chineseheadlinenews.com · 来源: 21世纪经济报道

9月22日,央行、金融监管总局联合发布2023年我国系统重要性银行名单,共20家银行进入,其中国有大行6家,股份行9家,城商行5家。这也是央行、金融监管总局连续第3年发布我国系统重要性银行名单。

21世纪经济报道记者注意到,与2021年、2022年均为19家不同,2023年我国系统重要性银行名单有20家进入,新增1家城商行,为南京银行。

“下一步,央行、金融监管总局将按照《系统重要性银行附加监管规定(试行)》的要求,共同做好系统重要性银行附加监管工作,督促系统重要性银行按规定满足附加资本和附加杠杆率要求,增强抗风险能力和损失吸收能力,发挥好宏观审慎管理与微观审慎监管合力,促进系统重要性银行稳健经营和健康发展,不断夯实金融体系稳定的基础,更好支持实体经济发展。”公告显示。

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示,银行业是我国金融业的主体,系统重要性银行的地位和作用更加突出。系统重要性银行举足轻重,应真正发挥经济和金融“稳定器”作用。同时,系统重要性银行应提早规划安排,适时补充资本,提升公司治理水平,完善风险处置机制,提高风险抵御能力和服务实体经济质效。

入选名单有何影响?

从2023年我国系统重要性银行名单来看,这些银行分组(系统重要性得分从低到高分为五组)未发生变化,但在组内排名有些变动(高分在前)。

例如,在第二组中,浦发银行排名超过邮储银行,但仍低于2021年的排名。第一组中,光大银行排名超过民生银行,江苏银行排名超过广发银行,而南京银行新进入名单中就超过了北京银行。

入选我国系统重要性银行名单有何影响?按照《系统重要性银行附加监管规定(试行)》规定,系统重要性银行在满足最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求基础上,还应满足一定的附加资本要求,由核心一级资本满足(目前为7.5%)。第一组到第五组的银行分别适用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加资本要求。若银行同时被认定为我国系统重要性银行和全球系统重要性银行,附加资本要求不叠加,采用二者孰高原则确定。

以及系统重要性银行在满足杠杆率要求的基础上,应额外满足附加杠杆率要求。附加杠杆率要求为系统重要性银行附加资本要求的50%,由一级资本满足。

此外,央行还会牵头金融监管总局等单位组建危机管理小组,组织审查系统重要性银行恢复计划和处置计划建议,开展可处置性评估。

“完善系统重要性金融机构监管,推动系统重要性银行按时满足附加监管要求,督促系统重要性银行增强支持服务实体经济的可持续性。加快推动我国全球系统重要性银行建立健全总损失吸收能力,切实提高风险抵御能力。”央行在今年二季度货币政策执行报告中谈及下一步政策思路时表示。

值得注意的是,对于正在设立完善中的金融稳定保障基金,系统重要性银行是主要出资机构。金融管理部门曾披露,首批646亿元金融稳定保障基金资金已筹集到位,并且已在两个风险处置案例中得到实际运用。

南京银行评分高于北京银行

根据2023年我国系统重要性银行名单,有9家股份行、5家城商行入选,这意味着还有3家股份行未入选。今年新进入的南京银行也是城商行,且系统重要性得分高于北京银行,为何?

按照《系统重要性银行评估办法》,系统重要性银行评估方法为采用定量评估指标计算参评银行的系统重要性得分,并结合其他定量和定性信息作出监管判断,综合评估参评银行的系统重要性。其中,定量评估指标包括规模、关联度、可替代性和复杂性4个一级指标。

由于南京银行此前未进入系统重要性银行名单,由此只能在该行年报中看到部分相关指标,如截至2022年末的调整后的表内外资产余额为25207.77亿元,银行子公司产品余额为3426亿元,其它指标因未主动披露,难以测算。

以北京银行为例,该行在官网披露了2020年末、2021年末国内系统重要性银行评估指标,可以看到北京银行调整后的表内外资产余额(2022年末为40174.32亿元)远高于南京银行,这意味着南京银行其他指标超过了北京银行。

按照要求,截至2022年末,南京银行核心一级资本充足率为9.73%,远高于监管要求的7.5%+0.25%。

同时,上述文件还要求,系统重要性银行应每年通过官方网站或年度报告披露资本充足率、杠杆率、流动性、大额风险暴露等监管指标情况,并说明附加监管要求满足情况。

以北京银行为例,该行4月28日在官网披露了附加监管要求落实情况:报告期内,资本充足率、杠杆率、流动性、大额风险暴露等监管指标均满足国内系统重要性银行附加监管要求。

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