被王室封勋的电诈大佬：闽商陈志的的权钱游戏

10月14日，总部设于柬埔寨的跨国企业太子集团（Prince Holding Group）及其创办人陈志被纽约东区联邦检察官起诉，指控其以房地产与金融投资为掩护，经营庞大的跨国诈骗帝国。陈志被控电汇诈骗、洗钱与强迫劳动，若罪名成立，最高将面临40年监禁。

美国司法部同步没收其近13万枚比特币（约值150亿美元），创下司法史上最大加密货币查扣纪录。英国也冻结了陈在伦敦的19处房产，其中一处价值超过1.33亿美元。

一、从福建“做点”起步

陈志现年37岁，十多年前在福建连江晓澳镇仍只是一名“做点”的青年。根据他旗下新加坡基金公司DW Capital Holdings的企业传记，陈志早年在福建经营网吧、代理线上游戏。

在福建人圈子里，“做点”是连江特有的行业说法——即开电玩城、网吧或“娱乐室”，表面上是游戏娱乐场所，实际多兼营老虎机、游戏“私服”（即私人服务器，属于盗版服务器，因游戏内容与官方版本相同，价钱却便宜，抢走大量玩家）或地下赌博。

1990年代末到2005年，是网吧的黄金时代，许多连江人靠“做点”赚到第一桶金。随着《传奇》《奇迹》等游戏风靡全国，一台服务器便能日进斗金。“可以说，全中国各地经营电玩城与网吧的，大多是连江人。”一名布碌崙社区居民对《大纪元》表示，“不过，疫情之后这些场所大多关门停业，导致许多在各地‘做点’的连江人失业。也因此，过去几年‘走线’来美的，有好几万人都是连江人。”

纽约华人社区亦盛行此风。曼哈顿华埠爱烈治街一带的福建移民社区，10多年前曾开满提供24小时上网、游戏与小额赌博的“网吧”，不少业者来自福州连江一带。其灰色经济网络的特点，在中美两地及东南亚为后来的博彩与诈骗产业提供了技术与人脉基础。

二、进军柬埔寨 电诈兴起

2009年，22岁的陈志离开中国，前往当时仍相对封闭的柬埔寨。2011年，他创立“信恒房地产公司”，进入金边与西哈努克市的地产市场。当时柬埔寨土地价格低廉、法规宽松，吸引大量中国资金涌入。

2014年，柬埔寨合法化博彩业；陈志申请入籍、获取博彩牌照，并用“家乡网络”吸纳同乡赴柬埔寨创业，利用早年熟悉的网吧经验，复制国内流行的“中奖诈骗”模式，结合博彩业务，建立起初步的“太子系”电诈团队。

2014年至2016年，中共的“一带一路”倡议推动中国人的海外投资热潮，柬埔寨西哈努克市（又称西港）是习近平力推的“一带一路”倡议聚焦所在。当地从宁静海港迅速变为“中国赌城”，房地产与网络博彩资金蜂拥而至。陈志2015年在此创立太子集团，短短5年成为柬埔寨最具影响力的中资企业之一。据当地媒体报道，“金边街上三成的劳斯莱斯属于太子”。

纽约的起诉书指出，他在柬埔寨多地开设“博彩园区”，内部设有呼叫中心与“手机农场”，仅集团旗下两个主要基地，就配备有1250部手机，控制着7.6万个社媒账号，专门针对中国、欧美、台湾等地受害者。这些诈骗账号透过社交媒体接触受害者，花时间培养感情，以诱导投资为名诱骗受害者充值，受害者往往在建立信任后遭受重大财务损失。

诈骗行动针对全球受害者，并依靠地方网络协助运作。其中一个网络在纽约布碌崙活动，为太子集团转移诈骗资金并洗钱。2022年，FBI查获该中国洗钱网络，确认有259名美国人受骗，损失共1,800万美元。这只是其在美国诈骗损失的一部分。美国政府估计，2024年美国人在东南亚诈骗中损失至少100亿美元，较前一年增长66%，其中太子集团的诈骗最为严重。

“杀猪盘”一词源于从业人员内部称呼，将这一诈骗过程类比为“养猪、杀猪”的过程。太子集团内部有诈骗术手册，教骗子“不要用太漂亮的美女照，以增加真实感。”

起诉书显示，大约自2015年起，陈志在柬埔寨建造了至少10个电诈园区。这些园区内部戒备森严，高墙与铁丝网封锁出入。员工多由虚假招聘广告吸引至柬埔寨后遭拘禁，护照与手机被没收，日常遭受暴力威胁与身体惩罚。

太子集团并非孤例。短短数年，东南亚的网络赌博已发展成一个成熟的黑色产业链。大量中国资金、技术与人力涌入，以“投资”之名在柬埔寨、缅甸、老挝等地设立基地，形成从网络博彩到电信诈骗、洗钱的完整循环。

起诉书指出，柬埔寨、老挝、缅甸有超过35万人受雇于相关产业。这些诈骗集团每年非法收益达500亿至700亿美元，使诈骗经济占部分国家GDP近半。其中仅柬埔寨的诈骗产业年收入就估计在125亿至190亿美元之间。

在这股热潮推动下，西港华人人口在短短数年间激增至30多万，当地年度收入多达九成来自线上博彩业。然而盛极而衰，2019年8月，柬埔寨总理洪森签署“禁赌令”，全面取缔线上博彩。禁令一出，资金链断裂，数百栋高楼停工烂尾，超过20万华人陆续撤离，这座曾被寄予厚望的“小澳门”自此陷入没落。

三、中共公安部的庇护

“禁赌令”后，许多诈骗园区被迫关停或搬离，而陈志旗下的园区依然照常“营业”。彼时，陈志已成为柬埔寨内政部顾问，并获柬埔寨国王授予“勋爵”头衔。“太子”在柬埔寨家喻户晓，对外宣称在30多个国家运营逾百家商业实体，业务涵盖房地产开发、金融服务、旅游、航空和消费服务等领域，商业版图越铺越大。

太子集团总部大楼由中国建筑承包，获中国国资委网站列为“一带一路海丝金边论坛主会场”。

表面上，陈志以“慈善王子”和企业家的形象活跃政商两界；但美国起诉文件指出，这些合法业务只是洗钱与转移赃款的掩护。事实上，太子的那些合法生意很多陷入经营困难，甚至亏损。但对比鲜明的是，其旗下电诈园区的诈骗收益一天高达3,000万美元，若以此推算，年化金额约达110亿美元。

柬埔寨只是提供场地，整个产业的资金与人脉都在中国人之间循环，受害者也是中国人为主。那么，中共政府不管吗？自由亚洲电台去年曾报道，中国多地法院早在2020年，已将太子集团定性为“臭名昭著的跨国网络赌博团伙”，北京市公安局也立案追查。面对外界质疑，太子集团当时公开否认，声称有犯罪分子冒用集团名义从事非法行为。

然而，纽约检方10月14日的起诉书揭示了更具爆炸性的内容——文件指控，陈志与同伙利用政治影响力，使太子集团的诈骗业务免受包括中共公安部与国安部在内的执法干预。

起诉书举例说明，2023年5月，负责“风险控制”的太子“2号”高层曾与中共公安部官员交易：“可以让太子的人脱身，条件是照顾官员儿子。”另一段对话中，他甚至吹嘘：“每次扫荡，我们都没事。”同年7月，“2号”指示当地公安代表太子集团敲诈企业，“先抢劫，再保护”。陈志亦多次吹嘘，能提前获得中共国安部行动情报，以贿款换取“保护”。

陈志保留的贿赂账册，记录了数亿美元的“补偿金”与奢侈品支出。例如曾为外国高官购买数百万美元的游艇与名表。2020年，陈志透过官方协助取得“外交”护照，并于2023年4月持该证件入境美国。

四、前中共特工的见证

在太子集团案曝光后，一名曾在中国公安部“政治安全保卫局”（俗称“一局”）担任特工、现流亡澳洲的男子Eric V.，近日在社交平台X上接连发文，揭露他过去在中共国安系统与太子集团接触的经历。他曾任公安部外派特工长达十五年，曾在东南亚和澳洲执行行动，2023年初叛逃澳洲后曾接受多家媒体采访。

在Eric的帖文与部分佐证文件中，呈现出太子集团与中共秘密部门的交集。他称太子集团能在柬埔寨长期运作，背后“有公安部副部长孙力军时期的高层庇护”，并爆料“孙力军家人飞澳洲搭乘的都是陈志的湾流专机”。

根据Eric的说法，“北京重庆的政保高官都在陈志会所开秘密会议，车接车送、全程招待”，他声称亲眼目睹陈志“在云轩阁的沙发上跟我的老上级龙哥商量事”，希望公安“部里面”能替他“通融方便”。

Eric亦称自己曾在太子集团旗下公司任职行政和策划主管，曾为太子慈善基金会撰写章程。“作为一家跨国犯罪组织，形象很重要，政治也是要介入的。”他并说，“太子的黑金可能太多了，所以必须铺很大的摊子，盈利不重要，能做帐洗钱就行。”

他还提供了太子集团与中共海外行动的更多关联。根据他的叙述，2016年起太子集团在泰国与帕劳皆设有“掩护公司”，部分成员曾与帕劳前总统同场饮宴，“负责协助推动帕劳与台湾断交的统战任务”，其中的“一次高级别行动，上级亲临曼谷，国内全程遥控，与帕劳前总统喝酒那位也参与了其中。”

在另一篇帖文中，他强调：“太子集团及类似企业，与中国的秘密系统深度勾连。无论他们在海外经营多久，无论老板们是否已换了外国国籍，一旦有行动，他们都会全力配合。”他称，自己当年以策划主管名义任职，但实际上“超脱于日常工作体系，所有部门都得配合我的任务”，显示这些商业组织在某些行动中被纳入中共官方“灰色外包”体系。

他形容这种关系为“黑社会式的互利结构”——中共提供政治保护与情报通融，企业提供资金与海外掩护。Eric写道：“有的粉红还义愤填膺，问国家为何不出手（打击跨境电诈）？他们以为国家是后盾，殊不知国家正是园区最大的后盾。诈骗园区多年平安无事，并非因为执法薄弱。”“太子集团，可以说是中国政府在柬埔寨乃至东南亚搞秘密勾当最重要的代理人之一。”

五、帛琉：统战渗透的延伸

美国财政部的制裁文件进一步揭示，太子集团与被美国制裁的澳门黑帮头目尹国驹（Wan Kuok-koi，绰号“崩牙驹”）关系密切。德国之声曾报道称尹国驹是缅北电信诈骗集团KK园区的大股东，KK即为尹国驹名字的拼音首字母。

根据财政部制裁文件，太子集团旗下的一家空壳公司“Grand Legend国际资产管理”曾与帛琉华侨联合会副主席王国丹（Rose Wang）合作，取得帛琉恩格贝拉斯岛（Ngerbelas Island）长达99年的租地契约，该岛距离美军雷达设施仅数公里，是美国“第二岛链”的要地，用于牵制中共在西太平洋的扩张。王国丹曾以“杰出华人代表”身份赴北京人民大会堂出席中共建国70周年庆典。

如今，美国政府将王国丹列为太子集团在帛琉扩张计划中的关键嫌疑人，实质上也将陈志与中共统战部门的关联具体化。王国丹与尹国驹皆被视为中共统战系统的延伸人物。

从福建的“做点”网吧到柬埔寨赌场王国，再到帛琉的地缘投资，陈志的发迹路线正好对应了中共灰色资本随“一带一路”的全球扩张轨迹。

上个月，美国司法部、财政部与英国外交部同步实施制裁，冻结太子集团及其146个关联目标资产，涉及新加坡、台湾、香港与帕劳等地。新加坡与泰国亦宣布配合调查，冻结相关账户与资产。

如今，这个“黑金帝国”的创建者正面临国际追缉的终局。西哈努克市的太子园区已被废弃，只留下一排排空置的宿舍与铁丝网。